01 · Z księgowości
Dane finansowe
Bilans, rachunek zysków i strat, bieżący okres oraz wartości obecnych zobowiązań.
Dla księgowych i biur rachunkowych
Analiza finansowa dla biur rachunkowych Gotowy raport dla Twojego klienta
Wprowadź dane klienta z bilansu i rachunku zysków i strat, uzupełnij informacje o planowanym finansowaniu i pobierz raport PDF do wspólnego omówienia. Scorly nie wysyła wniosku do banku ani zapytania do BIK.
- XLSX, CSV lub formularz
- Bez zapytania do BIK
- Bez wniosku do banku
Czy księgowy może przygotować raport Scorly dla klienta?
Tak. Na swoim koncie podaje NIP i plan finansowania, sprawdza cenę i opłaca raport. Dopiero po płatności uzupełnia dane finansowe i informacje potwierdzone przez klienta, a następnie pobiera raport PDF. Wynik nie jest decyzją kredytową.
Teczka klienta
Od danych księgowych do gotowego raportu
Materiały do analizy
01
NIP i plan finansowania
od klienta
02
Bilans, RZiS i bieżący okres
z księgowości
03
Odpowiedzi o sytuacji firmy
do potwierdzenia
Raport Scorly
Wynik gotowy do omówienia
RatingA-F z wyjaśnieniem
Planowana kwotaporównana z modelem
Ryzykawskazane wprost
Formatwynik online i PDF
Osobna analiza każdej firmyDane wymagają sprawdzeniaPoufny raport PDF
Podział pracy
Jak podzielić przygotowanie raportu między biuro i klienta
Biuro może uzupełnić dane finansowe. Plan finansowania i informacje, których nie ma w księgach, powinien potwierdzić klient.
02 · Od klienta
Plan finansowania
Rodzaj finansowania, oczekiwana kwota i okres, które klient chce sprawdzić.
03 · Do potwierdzenia
Informacje o firmie
Odpowiedzi o zobowiązaniach, właścicielach, rachunkach, ZUS i US oraz zdarzeniach jednorazowych.
Zacznij od gotowego wzoru
Pobierz wzór Scorly, uzupełnij dane klienta i wgraj gotowy plik XLSX lub CSV.
Proces
Jak przygotować raport klienta w Scorly
Po podaniu NIP-u i planu finansowania Scorly pokaże cenę raportu. Opłacasz go przed przejściem do danych finansowych klienta.
- 01
Podaj NIP i plan klienta
Wybierz rodzaj finansowania, planowaną kwotę i okres.
- 02
Opłać raport
Scorly pokaże cenę przed płatnością. Po opłaceniu raportu przejdziesz do danych finansowych.
- 03
Dodaj dane i potwierdź odpowiedzi
Wpisz dane ręcznie albo użyj pliku XLSX lub CSV, uzupełnij bieżący okres i formularz.
- 04
Omów wynik i pobierz PDF
Po zakończeniu procesu Scorly przygotuje wynik online oraz raport do pobrania.
Dane historyczne i bieżące
Co najmniej dwa kolejne zamknięte lata
Do tego dane za bieżący okres oraz informacje o ratach, leasingach i innych zobowiązaniach. Wartości możesz wpisać ręcznie albo zaimportować z pliku.
Dla jakich firm
- aktywna firma działająca co najmniej 2 lata
- pełna księgowość i określone główne PKD
- brak upadłości, likwidacji lub restrukturyzacji
Zakres raportu
Co klient zobaczy w raporcie
Raport zbiera wynik, wskaźniki i ryzyka w jednym miejscu. Możesz omówić go z klientem przed rozmową z bankiem lub inną instytucją finansującą.
Rating A-F
Skrót obrazu firmy wraz z wyjaśnieniem najważniejszych czynników.
Plan a wynik modelu
Porównanie oczekiwanej kwoty i okresu z wynikiem analizy.
Wskaźniki i trendy
Uporządkowany obraz rentowności, płynności, zadłużenia i sprawności operacyjnej.
Ryzyka i warianty
Obszary do rozmowy oraz możliwa inna kwota, okres lub rodzaj finansowania.
Oferta dla biur rachunkowych
Jeden raport czy regularne analizy dla klientów?
Pojedynczy raport
Raport dla jednego klienta
Podaj NIP i plan finansowania. Zobaczysz cenę i opłacisz raport przed przejściem do danych klienta.
Większa liczba raportów
Potrzebujesz więcej raportów?
Napisz, ilu raportów potrzebujesz i jak często. Przygotujemy indywidualną ofertę dla Twojego biura.
Dla każdej firmy powstaje osobna analiza i osobny raport. Warunki oferty dla biura zależą od liczby raportów i częstotliwości ich przygotowywania.
Bezpieczeństwo i poufność
Przed przekazaniem danych klienta
Upewnij się, że możesz przekazać dane klienta do analizy. Gotowy raport zawiera wrażliwe informacje finansowe, dlatego udostępniaj go wyłącznie uprawnionym osobom.
Zobacz politykę prywatności ScorlyCzego raport nie zastępuje
Sprawozdania finansowego
Scorly korzysta z danych, ale nie sporządza ustawowego sprawozdania.
Audytu lub opinii księgowej
Wynik jest analizą modelową, nie badaniem dokumentacji źródłowej.
Wniosku kredytowego
Scorly nie wysyła danych do banku ani zapytania do BIK.
Decyzji banku
Instytucja finansująca stosuje własne dokumenty i kryteria.
Pytania księgowych
Najczęstsze pytania
O danych klienta, zakresie raportu, BIK i większej liczbie analiz.
Czy księgowy może przygotować raport Scorly dla klienta?
Tak. Księgowy może utworzyć analizę na swoim koncie, podać NIP firmy klienta, dodać przekazane dane finansowe i pobrać raport PDF. Przed rozpoczęciem powinien upewnić się, że ma podstawę do przetwarzania i przekazania danych klienta.
Jak przygotować raport finansowy klienta w Scorly?
Każdy raport Scorly jest płatny. Najpierw podajesz NIP oraz planowaną kwotę, okres i rodzaj finansowania. Po wyświetleniu ceny opłacasz raport, a następnie uzupełniasz dane finansowe i informacje o firmie. Na końcu otrzymujesz wynik online i raport PDF.
Jakie dane powinien przygotować księgowy?
Potrzebne są dane z bilansu i rachunku zysków i strat za minimum dwa kolejne zamknięte lata, dane za bieżący okres, informacje o obecnych ratach i zobowiązaniach oraz plan finansowania klienta. Firma musi prowadzić pełną księgowość.
Czy księgowy może sam odpowiedzieć na wszystkie pytania?
Nie zawsze. Księgowy zwykle przygotowuje dane finansowe, ale klient powinien potwierdzić plan finansowania oraz informacje dotyczące m.in. zobowiązań pozabilansowych, struktury właścicielskiej, rachunków bankowych i sytuacji firmy.
Czy raport Scorly jest sprawozdaniem finansowym?
Nie. Raport Scorly jest wstępną analizą przygotowaną między innymi na podstawie danych z bilansu i rachunku zysków i strat. Nie zastępuje ustawowego sprawozdania finansowego, audytu ani opinii księgowej.
Czy raport można przekazać klientowi lub pokazać w banku?
Raport PDF można omówić z klientem i wykorzystać jako materiał przygotowawczy. Zawiera poufne dane finansowe, dlatego powinien trafiać wyłącznie do uprawnionych osób. Bank może wymagać własnych dokumentów i sam podejmuje decyzję.
Czy Scorly sprawdza BIK klienta lub gwarantuje kredyt?
Nie. Scorly nie pobiera raportu BIK, nie wysyła zapytania do BIK i nie składa wniosku do banku. Wynik jest wstępną oceną według modelu Scorly, a nie ofertą, gwarancją ani decyzją kredytową.
Czy biuro rachunkowe może przygotować raporty dla wielu klientów?
Tak. Dla każdej firmy tworzysz osobną analizę i otrzymujesz osobny raport. Jeśli przygotowujesz raporty regularnie lub dla większej liczby klientów, skontaktuj się z nami i zapytaj o indywidualną ofertę dla biura rachunkowego.
Wiarygodność informacji
Źródła i materiały
Opracowanie: Scorly · Aktualizacja:
Źródła zewnętrzne
- e-Sprawozdania Finansowe (Ministerstwo Finansów)
Oficjalne informacje o elektronicznych sprawozdaniach finansowych. Dostęp: 17 lipca 2026.
- Kredyt w firmie (PARP)
Materiał o przygotowaniu firmy i dokumentów do rozmowy o kredycie. Dostęp: 17 lipca 2026.
- Administrator i podmiot przetwarzający (UODO)
Oficjalne wyjaśnienie ról przy przetwarzaniu danych. Dostęp: 17 lipca 2026.
Materiały Scorly
- Wzór pliku z danymi finansowymi
Pusty i przykładowy plik XLSX lub CSV do przygotowania danych.
- Sprawdzenie zdolności firmy online
Pełny proces od NIP-u i planu do wstępnego wyniku.
- Analiza bez zapytania do BIK
Jak działa analiza firmy bez pobierania raportu BIK.
- Polityka prywatności Scorly
Informacje o przetwarzaniu danych przekazanych do Scorly.
Pierwszy raport
Przygotuj raport dla klienta
Podaj NIP i plan finansowania, zobacz cenę i opłać raport. Po płatności uzupełnisz dane finansowe klienta.