Dla doradców finansowania firm i pośredników

Analiza firmy klienta bez ręcznego liczenia

Dodaj dane finansowe i plan klienta. Scorly porówna oczekiwaną kwotę z wynikiem modelu, pokaże rating i ryzyka oraz przygotuje raport PDF do dalszej rozmowy.

Sprawdź firmę klienta
Zobacz przykładowy raport
  • Bez zapytania do BIK
  • Bez wniosku do banku
  • Wynik online i PDF

Sprawa klienta

wstępna analiza firmy

dane gotowe

wejście

Plan finansowania

kwota · okres · produkt

wejście

Dane finansowe

bilans · RZiS · okres bieżący

Wynik Scorly

Rating

A-F

Plan porównany z modelem

plus wskaźniki, ryzyka i warianty

Jak Scorly pomaga doradcy kredytowemu?

Porządkuje dane firmy, wykonuje obliczenia i tworzy wstępną ocenę do rozmowy z klientem. Wynik obejmuje rating A-F, ocenę planu i raport PDF. Nie jest ofertą ani decyzją banku.

Zanim wyślesz wniosek

Mniej zgadywania. Lepsza rozmowa z klientem.

Scorly nie zastępuje doradcy. Zdejmuje z niego powtarzalne liczenie i porządkuje materiał do pierwszej oceny planu finansowania.

Bez narzędzia

  • dane rozsiane między plikami i wiadomościami
  • ręczne liczenie wskaźników w arkuszu
  • trudna rozmowa o zbyt wysokiej kwocie
  • składanie podsumowania dla klienta

Ze Scorly

  • jeden uporządkowany proces dla firmy
  • automatyczne obliczenia po dodaniu danych
  • plan zestawiony z wynikiem modelu
  • czytelny wynik online i raport PDF

Ważne: jakość wyniku zależy od kompletności i poprawności danych przekazanych do analizy. Scorly nie bada dokumentacji źródłowej jak audytor.

Wstępna ocena klienta firmowego

Konkret przed formalnym procesem

Zamiast zaczynać od ogólnego „zobaczymy”, możesz omówić z klientem jego dane, planowaną kwotę i obszary ryzyka.

Dane w jednym miejscu

Bilans, RZiS, okres bieżący, zobowiązania i plan finansowania.

Obliczenia bez arkusza

Scorly liczy wskaźniki i zestawia plan z wynikiem modelu.

Materiał do rozmowy

Rating, ryzyka i warianty podane w formie, którą łatwiej omówić.

Proces

Od planu klienta do raportu

Cena jest widoczna przed płatnością. Każda analiza i raport są płatne. Do danych finansowych przechodzisz dopiero po opłaceniu.

  1. 01

    Zapisz plan klienta

    Podaj NIP, rodzaj finansowania, oczekiwaną kwotę i okres.

  2. 02

    Sprawdź cenę i zapłać

    Cena pojawia się przed płatnością. Płatność za raport jest zawsze wymagana.

  3. 03

    Dodaj dane firmy

    Wpisz je w formularzu lub zaimportuj XLSX albo CSV i uzupełnij odpowiedzi klienta.

  4. 04

    Omów gotowy wynik

    Zobacz analizę online i pobierz raport PDF do dalszej rozmowy z klientem.

Przygotuj dane raz

XLSX, CSV albo formularz

Pobierz gotowy wzór pliku, poproś klienta lub księgowość o dane i zaimportuj je do Scorly. Możesz też wpisać wartości ręcznie.

Pobierz wzór danych

Kiedy powstaje wynik

Po kompletnym procesie

Obliczenia i raport generują się automatycznie po dodaniu wymaganych danych. Łączny czas zależy głównie od ich przygotowania i poprawności. Dlatego nie obiecujemy stałych „3 minut” dla każdej firmy.

Zakres wyniku

Co możesz omówić z klientem

Raport pomaga uporządkować rozmowę o planie finansowania. Nie wybiera banku i nie przewiduje jego decyzji.

W raporcie

Rating A-F

Syntetyczny obraz firmy z wyjaśnieniem najważniejszych czynników.

W raporcie

Plan a wynik modelu

Porównanie oczekiwanej kwoty i okresu z wynikiem analizy Scorly.

W raporcie

Wskaźniki i trendy

Rentowność, płynność, zadłużenie i sprawność operacyjna w jednym miejscu.

W raporcie

Ryzyka i warianty

Tematy do rozmowy oraz możliwa inna kwota, okres lub rodzaj finansowania.

Jak czytać raport Scorly?Jak interpretować rating A-F?

Oferta dla doradców i pośredników

Jeden klient czy regularne analizy?

Pojedyncza analiza

Sprawdź firmę konkretnego klienta

Podaj NIP i plan finansowania. Zobaczysz cenę i opłacisz raport przed przejściem do danych firmy.

Przygotuj pierwszą analizę

Więcej raportów lub branding

Porozmawiajmy o Twoim modelu pracy

Napisz, ilu raportów potrzebujesz i jak często. Standardowy raport ma branding Scorly. Jeśli potrzebujesz własnego oznakowania, opisz oczekiwany zakres. Sprawdzimy możliwy wariant współpracy.

Zapytaj o ofertę dla doradcy

Dla każdej firmy powstaje osobna, płatna analiza i osobny raport. Kontakt nie oznacza automatycznej dostępności brandingu ani określonych warunków cenowych.

Rola Scorly

Narzędzie wspiera. Doradca prowadzi klienta.

Scorly porządkuje analizę, ale nie zna całego kontekstu relacji z klientem i nie zastępuje Twojej oceny. Przed przekazaniem danych upewnij się, że masz podstawę do ich przetwarzania.

Zobacz politykę prywatności Scorly

Czego Scorly nie robi

  • Nie składa wniosku

    Dane nie są wysyłane przez Scorly do banku.

  • Nie pyta BIK

    Analiza nie pobiera historii kredytowej firmy ani właściciela.

  • Nie wybiera banku

    Raport nie jest porównywarką gwarantowanych ofert.

  • Nie gwarantuje kredytu

    Decyzję i warunki ustala instytucja finansująca.

Pytania doradców

Najczęstsze pytania

O czasie, danych, płatności, BIK, wyniku i raportach dla klientów.

Czy doradca kredytowy może przygotować raport Scorly dla firmy klienta?

Tak. Doradca lub pośrednik może przygotować osobną analizę firmy klienta, jeśli ma podstawę do przetwarzania i przekazania jej danych. Klient powinien potwierdzić plan finansowania oraz informacje, których nie ma w dokumentach finansowych.

Jak wygląda przygotowanie analizy dla klienta?

Najpierw podajesz NIP oraz rodzaj, kwotę i okres finansowania. Scorly wyświetla cenę, a płatność jest wymagana przed przejściem do danych finansowych. Następnie dodajesz dane firmy i odpowiedzi klienta. Po zakończeniu procesu otrzymujesz wynik online i raport PDF.

Jakie dane trzeba przygotować?

Potrzebne są dane z bilansu i rachunku zysków i strat za co najmniej dwa kolejne zamknięte lata, dane za okres bieżący, informacje o obecnych ratach i zobowiązaniach oraz plan finansowania. Firma musi prowadzić pełną księgowość i działać co najmniej dwa lata.

Ile trwa przygotowanie raportu?

Obliczenia i raport powstają automatycznie po uzupełnieniu całego procesu. Łączny czas zależy przede wszystkim od tego, czy dane klienta są kompletne i gotowe do wpisania lub importu. Scorly nie obiecuje stałego czasu przygotowania każdej analizy.

Czy Scorly sprawdza BIK lub wysyła wniosek do banku?

Nie. Scorly nie pobiera raportu BIK, nie wysyła zapytania do BIK i nie składa wniosku do banku. Instytucja finansująca może później przeprowadzić własne sprawdzenia w formalnym procesie.

Czy wynik oznacza, że klient dostanie kredyt?

Nie. Wynik Scorly jest wstępną oceną według modelu analitycznego. Nie jest ofertą, promesą ani decyzją kredytową. Bank lub inna instytucja finansująca stosuje własne kryteria i samodzielnie podejmuje decyzję.

Czy Scorly wybiera bank lub najlepszą ofertę dla klienta?

Nie. Raport pomaga omówić planowaną kwotę, okres, ryzyka i możliwe warianty finansowania, ale nie porównuje gwarantowanych ofert banków i nie zastępuje pracy doradcy.

Czy raport może mieć logo doradcy?

Standardowy raport jest oznaczony marką Scorly. Własne logo nie jest elementem standardowej usługi. Jeśli interesuje Cię większa liczba raportów lub indywidualny zakres brandingu, opisz potrzeby w formularzu kontaktowym. Sprawdzimy możliwy zakres współpracy.

Czy mogę przygotowywać raporty dla wielu klientów?

Tak, dla każdej firmy tworzysz osobną, płatną analizę i osobny raport. Jeśli regularnie obsługujesz więcej klientów, skontaktuj się z nami w sprawie indywidualnej oferty.

Wiarygodność informacji

Źródła i materiały

Opracowanie: Scorly · Aktualizacja:

Źródła zewnętrzne

Materiały Scorly

Pierwsza analiza klienta

Sprawdź plan, zanim ruszy formalny wniosek

Podaj NIP i plan klienta, zobacz cenę i opłać raport. Po płatności dodasz dane finansowe firmy.

Sprawdź firmę klienta